למרות גודלה העצום, הייעוץ הפנסיוני לחברות נותר תעשייה מפוקפקת ובלתי מוכרת במשך שנים. חברות שוכרות יועצים חיצוניים שינחו את תיקי ההשקעות שלהן, ולהמלצות היועצים יכולה להיות השפעה עצומה על אופן הקצאת הכסף. כתוצאה מכך, בחירת יועץ יכולה להיות אחד השירותים החשובים ביותר שיועץ יכול להציע.
יועץ פנסיה עובד עם חברות כדי ליישם תוכנית פרישה, לפקח על ניהולו, ולספק ייעוץ לעובדים ולחברים בתוכנית. הן גם יכולות לעזור לחברות להחליט אילו סוגי תוכניות פרישה מתאימים ביותר לצרכים הספציפיים של החברה. בנוסף, הם יכולים לעבוד עם מחלקת משאבי אנוש של החברה כדי לעזור לקבוע אילו אפשרויות פרישה הן הטובות ביותר עבור החברה. אנשי מקצוע אלה עוזרים לחברות להפיק את המירב מחסכונות הפרישה, מה שבסופו של דבר יכול להוביל לשימור עובדים גבוה יותר.
חברות יכולות לשכור יועצי פנסיה לניהול קרנות פנסיה, או שהן יכולות לנהל את ההשקעות עצמן. יועצי פנסיה יכולים לשמש כאקטוארים של קרן פנסיה ולקבוע את הסיכונים וההזדמנויות של השקעות שונות. יש יועצים הדורשים רישיון אקטוארי מיוחד כדי לפעול בתפקיד זה. לעתים קרובות מקבלים יועצים הנחיות להשקיע אחוזים מסוימים של הקרן בסוגים מסוימים של השקעות. בנוסף, לעתים קרובות הם מקבלים כמות נכבדה של שיקול דעת להחליט כיצד להשקיע את הקרן.
כדי לעבוד כיועץ פנסיה, אתה צריך תואר ראשון או גבוה יותר. יש מעסיקים המחפשים ניסיון קודם בשירות לקוחות ובהשקעות פיננסיות מורכבות. בנוסף, עליך להיות מסוגל להסביר מונחים פיננסיים מורכבים ותקנות ללקוחות שלך. בנוסף, אתה צריך להיות ידע עובד של חוק הגנת הפנסיה של 2006. אתה צריך גם להיות בין אישי מעולה וכישורי תקשורת, ולהיות קרוא וכתוב במחשב. בנוסף, יועצי פנסיה צריכים להבין היטב את מדיניות ההשקעות והתקנות של תוכנית הפנסיה.
לחברות גדולות רבות יש כסף בתוכניות פרישה לעובדים. עם זאת, ייתכן שלמנהל הבכיר אין ניסיון בניהול נכון של נכסים אלה, או בבחירת מנהל התיקים המתאים. יועצי השקעות מוסדיים מספקים עצות כאלה למוסדות ציבוריים ופרטיים. למרות שהיועצים האלה אולי בלתי נראים לציבור הרחב, לעבודתם יש השפעה גדולה על העתיד של כולם.
פרטים נוספים בלינק המצורף: http://www.s-l.co.il/%D7%99%D7%99%D7%A2%D7%95%D7%A5_%D7%A4%D7%A0%D7%A1%D7%99%D7%95%D7%A0%D7%99_%D7%9C%D7%97%D7%91%D7%A8%D7%95%D7%AA/